ETF Show 目前在台灣掛牌交易的ETF有非常多種類,本篇將以最常見的股票ETF與債券ETF去做介紹。 什麼是股票ETF?跟投資股票有什麼不同? 買一檔股票只能投資一家公司,股票又具備高報酬、高風險特性,除非有過人的選股能力,不然投資股票就等同於孤注一擲,其結果不是大好就是大壞。延伸閱讀:基金手續費、管理費?基金投資必須知道的費用成本! 大家都聽過不要把雞蛋放在同一個籃子。而ETF就是有效實踐分散投資的最簡單工具。投資股票ETF等同於買進股票ETF所追蹤的股票指數,可妥善分散風險,因此投資股票ETF,不用花心思去研究要投資哪檔股票,而是只要選擇想投資的市場,用小金額就可以輕鬆達到分散投資的目的。延伸閱讀:資產配置:讓人安心的投資法 投資股票ETF的優勢 2006年巴菲特公開提出一項挑戰延伸閱讀:站在巨人的肩膀上,這5位股市投資大師不可不知,他表示在10年的期間內,S&P 500指數基金的表現將超越避險基金的投資組合。一直到2007年,才有Protégé Partners的Ted Seides出面願意接受這項挑戰。Ted Seides透過5種不同策略的避險基金組成一個投資組合,並且認為他將可以輕易打敗巴菲特。 在2008年1月1日到2017年12月31日的期間內,巴菲特的S&P 500指數基金上漲125.8%,避險基金組合僅上漲36.3%。當中避險基金的獲利有60%被費用給吃掉,而且就算不計避險基金的費用,避險基金的表現也是輸給S&P 500指數基金。 以上的故事告訴我們:
什麼是債券ETF? 債券ETF簡單來說就是追蹤債券指數表現的ETF。用小錢就可以透過ETF買入一籃子的債券。以目前規模最大的AGG(iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF)為例,用110美元左右的價位就可以一次買進超過7000檔的債券標的。延伸閱讀:投資工具介紹-什麼是債券? 債券ETF依據投資標的的不同,可以區分為公債ETF、投資等級債ETF、高收益債ETF等等。也可以依據投資地區或存續期間的不同進行區分。 投資債券跟投資債券ETF的差別 最直觀的影響是,申購門檻的不同,因為直接購買債券,需要投入的金額較大;但投資債券ETF就不同了,由於ETF也是基金的一種,可以用小金額就買入債券的資產也同時做到分散標的的功效。 熱門文章
債券型基金是什麼?多數人的既定印象中,債券是相對穩健的投資工具,且具有抗波動的特性,能提供穩定收益來源,因此也稱固定收益型商品;而遇到市況震盪時,資產配置中的債券部位,就能提供如安全氣囊的緩衝特性,增強資產的下檔保護。 該如何跨出投資債券的第一步?投資債券型基金就沒有風險嗎?關於債券型基金的3大重點,以下由群益投信替你詳細說明︰ 債券是什麼?債券有哪些類型?政府及企業在需要籌措資金時,發行債券就是常見的管道,債券就形同一張可以收利息的借據,根據發行方設定的條件,進行利息的配發與本金的償還,通常有以下3個基本元素︰
投資債券型基金跟投資債券的差異債券型基金=買入一籃子的債券 投資債券型基金、債券ETF,是最常見投資債券的方式。由於直接投資債券的門檻很高,若透過基金經理人去操作,可大幅降低門檻,並且有效分散風險。 債券型基金與配息率債券基金雖然有配息的特性,但配息來源並非都是來自資本利得,基金淨值也會有漲跌,不能單靠配息來判斷基金的總報酬,建議投資人先瞭解基金屬性與配息政策,並認清自身風險承受度,再進一步選擇投資標的。 配息高不代表一定好,假設一檔債券基金配息率10%,但波動也來到正負20%;另一檔基金配息率4%,但波動只有正負8%,你該選哪一檔基金投資? 如果你是資產部位較大、比較在意虧損的投資人,像是退休族群,那選擇配息率低,但相對波動較小的基金會比較適合;而對於偏積極型的投資人,追求較高的收益報酬,願意承受較大波動,可選擇高配息高波動的基金。 返回列表頁 加入群益投信 LINE 官方帳號,獲得第一手市場資訊、優惠、最新理財講座資訊! 最後更新:2021-07-14 「債券型ETF值得投資嗎?」 之前一位網友看完0050ETF的教學文章後和我提到這個問題。 債券基金或債券ETF這類有穩定配息特性的金融商品就成了他考慮的對象, 和他聊完後市場先生整理了一些關於債券ETF的簡單資料,
債券ETF是什麼?在台灣債券並不是一項人人都可以購買的商品,因為每一單位資金至少要上百萬美金以上, 債券ETF 簡單來說,就是一檔債券型基金, 如何投資 債券ETF ?一般來說大多數人投資債券大多是用基金去買, 但其實現在你也能透過ETF,在證券市場買到一個債券的投資組合。
這些ETF在國外已經行之有年, 台灣的 債券ETF 有哪些?目前台股市場從去年開始陸續有幾檔債券型ETF可以選擇,
目前台灣的債券型ETF有免交易稅優惠,一直到2026年 因為債券ETF波動不如股票, 透過美股券商也可以投資債券ETF這篇文章的教學以台股為主,不過還是會稍微提一下美股券商,我自己也是以美股券商為主。 美股券商ETF選擇比較多,券商手續費也比較低(單邊幾乎都低於0.1%且沒有交易稅), 可閱讀:美股券商該如何選擇哪一家開戶?優缺點比較 舉例來說在國外7~10年或20+年的美國政府公債ETF, 投資債券型ETF要注意的4個重點目前台灣有元大、富邦、國泰發行債券型的ETF,在區別上要注意幾個要點: 1. 追蹤哪一個指數?以上面列出這幾個ETF為例,雖然看起來都是美國債券的ETF,但根據追蹤的指數還是有一些不同。 追蹤指數:就是指這檔ETF的操作基準 如果離追蹤的指數偏差太大, 例如:元大美債20年(00679B)追蹤的是「 ICE美國政府20+年期債券指數」, 資料來源:ishares官網 2. 時間有多長?20年美債和1-3年美債有甚麼不同? 越長天期的債券,債券的殖利率(Yield)理論上會越高。 資料來源: Bloomberg網站 另一個要注意的是,越長天期的債券對於利率變化也更敏感, 3. ETF規模、經理費與保管費經理費與保管費又稱為內扣費用。 可閱讀:為什麼投資0050比0056好? 小心ETF的內扣費用與交易成本 4. 債散ETF是否有配息? 配息的頻率?這點就因人而異了,配息的好處是可以帶來穩定的現金流支持日常生活的開銷或其他活動, 因此我覺得根據自己的狀況選擇就好, 要如何查這些債券ETF的資訊?如果是查價格,在各家券商看盤軟體上就可以看到報價, 債券ETF月報上可以看到基本資料和持有部位等, 至於海外的ETF,我自己習慣是用ETFdatabase這個網站,裡面資料蠻詳細的。 債券與利率升息的關係? 債券和債券ETF有什麼不同?最後額外聊聊一個常見的問題:如果擔心未來升息,是否應該投資債券? 這邊分成2種狀況: 1. 單純想投資債券:債券持有到期的話就不受升息影響 但這邊要注意:債券和債券ETF不同 比方說20年期以上債券ETF,基本上低於20年期的債券它就會賣掉然後買新的, 2. 如果是為了資產配置而投入債券:不用過於擔心升息 操作債券的本質就是要長期才能看到成效, 最後市場先生額外補充一些小觀念: 關於債券,可以舉一個反向的例子 1. 不管怎樣,長期(10年以上)來說股票的績效整體一定勝過債券 2. 因此如果你是長期投資可以考慮股票就好,需要利息的情況也可以用股票現金股利代替 3. 如果市場上再次出現高利率,且利率比S&P500的殖利率高6%以上,那就可以投資債券 4.
如果不同基金經理人操作債券的走勢都差不多,那為什麼你還要付出高額經理費 市場先生自己的看法是:投資工具你不一定要使用,但熟悉越多一定越好。 ETF常見問題Q&A教學其他債券ETF相關文章: 1. 美股券商》常用開戶券商選擇比較 2. 美國公債ETF 3. 投資等級公司債ETF 4. 新興市場債券ETF 額外分享幾篇好文章: 1. 增進財經知識》分享我的投資書單 2. 投資新手入門》該如何開始學習投資理財? 3. 每月多省2000元》最新現金回饋信用卡推薦 4. 股票開戶》最新開戶優惠推薦 5. 基金開戶》最低手續費的基金開戶優惠推薦 最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程, 線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結 加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識50歲之前想退休一定要懂理財,
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