投信投顧相關法規乙科準備

JY這次使用金融證照模組化的方式，利用本身高業的資格，直接報考投信投顧法規(含自律規範)一科，順利取得投信投顧業務員成績合格證明。本文將說明投信投顧法規一科的準備心得、讀書技巧，並提供重點筆記，希望幫助有意願報考的人順利考取投信投顧業務員資格。

• 考取日期：2020/01，電腦應試一次考取
• 考試單位：證券暨期貨市場發展基金會測驗中心
• 考試科目：投信投顧業務員一科
• 通過分數：84
• 個人背景：生物研究所畢業，無金融相關背景，純屬興趣
• 報名資格：證券商高級業務員(高業) + 金融常識職業道德 資格才能報考
• 準備時間：1週/2小時/天

• 前情提要
• 準備方法
• 筆記內容
  • 證券投資信託及顧問法
  • 證券投資信託及顧問事業配置
  • 證券投資信託及顧問事業之管理規則
  • 證券投資信託及顧問事業之負責人與業務人員管理規則
  • 證券投資信託基金之募集與管理
  • 全權委託投資業務之管理及操作辦法
  • 證券投資信託暨顧問從業人員行為準則
  • 境外基金管理辦法
• 選購連結
• 相關筆記

前情提要

一般取得投信投顧業務員資格需報考投信投顧業務員三科測驗，考科包含投信投顧相關法規(含自律規範)、證券投資與財務分析、證券交易相關法規與實務。若已經取得高業資格，則可加考投信投顧相關法規一科，通過後就能直接取得投信投顧專業科目測驗成績合格證明(不需要再另外換證，證基會會直接發給)。

這裡比較有疑問的是，投信投顧業務員測驗中，還有一個是投信投顧相關法規(含自律規範)乙科，限定具有信託業務員資格或投資型保險業務員資格者報考，不過考試內容與投信投顧相關法規(含自律規範)一科完全相同！所以也就是說，取得高業、信託業務員或投資型保險業務員，就能報考投信投顧法規(含自律規範)，只是報名時要注意不要選錯(乙科或一科)。

有高業資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)一科
有信託業務資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)乙科
有投資型保險業務員資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)乙科
(註：投資型保險業務員資格：是指已取得「投資型保險商品業務員資格測驗合格證書」者。僅檢具「投資型保險商品概要、金融體系概述」測驗成績合格證明者不得報考)

JY在電腦應試報到時，發現不少考生不清楚狀況，導致無法應考或重複考試，所以在報名前請務必看清楚測驗名稱與報考資格，或參考金融證照模組化一文了解相關規範，再不懂的話還可直接致電詢問證基會。

準備方法

金融證照準備方法都一樣，就是短期衝刺，把該背的知識盡可能系統化記熟，並勤做考古題把背不太起來的點一直複習，幾乎都可以輕鬆通過。

JY建議至少勤做近三年筆試考古題。而做考古題也有技巧，每次做考古題時，把錯誤題目做記號，複習時若再錯就再多一個記號，錯越多次記號越多，之後考前就可以只複習記號題目囉！

投信投顧法規一(乙)科測驗只有考法規的部分，不會有太複雜的計算題，只要肯花時間看就好。如果真的有些點容易背錯，還可以用一招：開始考試後立刻將考點或口訣寫在考試紙上，靠極短期記憶幫自己多拿幾分！以下也提供JY整理的部分筆記，希望幫助考生更有系統化記憶考點。

筆記內容

以下提供JY的筆記重點，若希望取得完整準備筆記、讀書計畫以及精選題庫，可至：JY價值筆記蝦皮賣場選購哦！

證券投資信託及顧問法

• 違反投信投顧法規應負損害賠償責任之人
  故意所致：損害額三倍以下懲罰性賠償
  重大過失：二倍
• 損害賠償請求權
  得知有受賠償之原因起：二年不行使消滅
  賠償原因發生之日起：五年
• 受益人
  收益分配請求權：五年
  買回受益憑證之價金給付請求權：十五年
  剩餘財產分配請求權：十五年

證券投資信託及顧問事業配置

• 證券投信投顧業務種類：證券投信或投顧業務、全權委託、其他核准業務
• 信託業發行共同基金：有價證券佔百分之五十或十億元以上，需先申請兼營投資信託業務
• 申請兼營證券投資信託業務：最近每股淨值不低於面額
• 證券商或期貨商兼營證券投資顧問或全權委託投資業務：應設置獨立專門顧問部門
• 信託業兼營證券投資顧問或全權委託投資業務：應以機構名義為之

證券投資信託及顧問事業之管理規則

• 行為之申報：五個營業日
  變更董監或經理人、發行股數百分之五股東持股變動、訴訟
• 重大事項申報：二日內公告
  證券投資信託應有一名以上符合資格之股東，合計持股需大於百分之二十
  每一股東與關係人不得持有該公司已發行股份總數百分之二十五
• 會計年度終了後三個月內公告並申報年度財務報告
  證券投信：每股淨值未低於面額1/2，一年改善(補正、修正就是一年)
  投顧：每股淨值低於面額，一年改善
  證券投顧事業提存保證金：五百萬
• 廣告及促銷活動，事實發生後十日內向投信投顧公會申報
  發現違法之事，應於每月底向金管會依法處裡
  宣傳資料、廣告物及相關紀錄保存二年
• 外國投資相關
  投資大陸地區不得超過淨值百分之四十
  投資外國證券，應在核准後六個月內申報金管會，如果變更，十日內申報金管會
  外國證券事業營業年度終了後六個月內，申報財報

證券投資信託及顧問事業之負責人與業務人員管理規則

• 投信兼任限制
  總經理、協理、經理、經理人、主管、業務：專任
  內部稽核：不得辦理登錄範圍以外業務
  法令遵循、研究分析、交易決策：不得兼任
• 異動：五個營業日內向同業公會申報登錄
• 職業訓練：到職後半年內參加職前訓練，未參加訓練或未合格，一年內補訓

證券投資信託基金之募集與管理

• 基金投資限制

1. 國外基金投資國內上市櫃：不得超過基金淨資產百分之二十
2. 每一基金投資任一上市櫃公司股票：淨值百分之十、已發行股數百分之十
3. 投資每一上市櫃承銷股票總數：不得高過承銷總數百分之一
4. 所經理全部基金投資於同一次承銷股票總數：不得高過承銷總數百分之三
5. 投資基金受益憑證：淨值百分之二十
6. 出借國內外證券：總價百分之五十、六個月

• 基金種類

1. 股票型：投資股票達百分之七十，名稱表示投資特定區域者，達百分之六十
2. 債券型：投資公司債不得超過百分之十，投資組合平均存續期間應在一年以上
3. 平衡型：投資股票債券等達百分之七十以上，股票須佔百分之十至九十
4. 多重資產：投資任一資產不可超過百分之七十
5. 指數型股票基金：投資受益憑證不得超過淨值百分之三十，借入有價證券不得超過百分之十
6. 組合型基金：五個以上子基金，每個不得超過百分之三十
7. 保本型基金：保本比率應達投資本金百分之九十
8. 貨幣市場基金：銀行存款、票券達百分之七十，投資非金融機構票券低於百分之十
9. 基產配置傘型基金：子基金數不得超過三檔

全權委託投資業務之管理及操作辦法

• 委託交付方式：客戶指定保管機構、全權委託投資契約(七日審閱期)、委任契約、三方權益協定書
• 客戶＝委託人、信託＝受託人(財產達一千萬元)，受任人應與客戶個別簽訂全權委任契約
• 受託人不可以保管投資資產，每年至少與盡戶進行一次訪談、交易檢討
• 契約失效後至少保存五年
• 營業許可：三個月內申請書，展延一次三個月為限
• 應設置專責部門，部門人員到職(異動)五日內向公會登記
• 營業保證金：不得作為擔保

證券投資信託暨顧問事業從事業務廣告之規範

• 可提供贈品鼓勵索取資料，不可提供贈品誘使購買基金，成本價值三十元以下可不留客戶資料
• 宣傳文件保存二年
• 應刊登至少最近三年績效
• 定期定額投資績效廣告：基金需成立滿一年以上

證券投資信託暨顧問從業人員行為準則

• 經手人員到職日十日內應向主管出具應申報帳戶
• 交易後次月十日向主管申報前一月交易狀況
• 經手人員個人買股權商品須持有至少三十日，賣出三十日內不得買入
• 經手人員投資股權性質商品前，須書面請主管核准
• 知悉客戶某種全權委託帳戶買進某種有價證券前後七日內不得買賣該證券，事先獲得主管同意，可提早前後二日以上買賣

境外基金管理辦法

• 境外基金管理機構應委任單一總代理人在國內募集銷售
• 總代理人條件：資本七千萬元，營業保證金：

• 總代理應於各種是像事實發生日起三日內公告
• 應於每一營業日公告代理基金之單位淨資產價值
• 境外基金條件：成立滿一年，投資大陸不超過百分之十
• 管理機構條件：成立滿二年

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